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Archiv > Geldanlage > Geschlossene Fonds > BVT Life Bond Fund III Tradition |
BVT Life Bond Fund III Tradition
Renditerutsch bei US-Policenfonds |
| Der Herbst ist bekanntermaßen die Hoch-Zeit für Steuer begünstigte Anlageformen. Vor allem geschlossene Fonds werben in den letzten Wochen des Jahres massiv um Ihre Gunst. Prüfen Sie die Angebote daher stets genau wie gleichermaßen kritisch. |
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Geldanlage-Brief −
Aktuelles Beispiel: der BVT Life Bond Fund III Tradition. Der von der deutschen BVT-Gruppe und deren US-Partner Life Settlement Solution initiierte Fonds kauft älteren, abgabebereiten US-Bürgern deren Lebensversicherungen ab. Heißt: Der Versicherte erhält eine Abfindung und ist von weiteren Prämienzahlungen befreit. Der Käufer dagegen, der die Police mit erheblichem Abschlag erwirbt und die Zahlungen fortführt, erzielt bei Eintritt des Versicherungsfalles eine attraktive Rendite. Ein Vorteil für beide Seiten. Für Anleger springen dabei "bis zu zehn Prozent pro Jahr" heraus. So zumindest hieß es im Aufmacher der DAB bank, die das Produkt vor Kurzem beworben hat.
Die reale Rendite dürfte jedoch deutlich kleiner ausfallen. Grund: Der Fiskus streicht den US-Policenfonds ihr bisheriges Steuerprivileg. Er stuft sie nicht länger als "vermögensverwaltend", sondern als "gewerblich" ein. Wahrscheinliche Folge: Einbußen bei der Nachsteuer-Rendite von dreißig bis vierzig Prozent.
Demnach dürften Sie mit dem BVT-Fonds weit unterhalb der 10-Prozent-Marke bleiben. Und somit in etwa das erreichen, was Sie im langjährigen Schnitt mit gewöhnlichen Aktienindizes erzielen können - ohne starre Laufzeitbindung.
Fazit: Gleich welchen Policenfonds Sie zu kaufen beabsichtigen: Setzen Sie sich in jedem Fall sowohl ...
Den vollständigen Beitrag finden Sie im Geldanlage-Brief 20/2005 (pdf, 244 kB), erschienen am 21.10.2005.
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