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WGZ-Stufenzins-IHS 19
Schöpfen Sie Ihren Sparerfreibetrag aus – mit Stufenzinsanleihen

Gehören auch Sie zu den Anlegern, deren Zinseinnahmen in diesem Jahr unterhalb des Sparerfreibetrages bleiben, in 2007 den Freibetrag aber voraussichtlich übersteigen werden? Dann ist jetzt die Zeit, noch schnell an der Steuerschraube zu drehen.
Geldanlage-Brief − Zumal: In diesem Jahr können Sie als Alleinstehender noch 1.370 Euro steuerfrei vereinnahmen, Ehepaare gar 2.740 Euro. Ab 2007 schmelzen die Freibeträge auf nur noch 750 Euro (Alleinstehende) beziehungsweise 1.500 Euro (Ehepaare). Was liegt da näher, als künftige Zinseinnahmen in dieses Jahr vorzuverlagern, um den (noch) hohen Freibetrag besser auszuschöpfen? Möglich machen dies so genannte Stufenzinsanleihen, die in diesem Jahr mit einem außergewöhnlich hohen Kupon aufwarten und in den Folgejahren lediglich einen „Standardzins“ zahlen.

Ein solches Produkt hat kürzlich die WGZ Bank aufgelegt. Die Anleihe WGZ-Stufenzins-IHS 19 (WKN WGZ0TE) hat eine überschaubare Laufzeit von drei Jahren und zahlt Ihnen noch in diesem Jahr einen Zins von sieben Prozent. Termin ist der 21.12.2006. Danach wirft das Papier bis zum Ende der Laufzeit am 21.12.2009 drei Mal 2,95 Prozent ab. Gemittelt über die Gesamtlaufzeit ergibt dies eine Durchschnittsrendite von 3,28 Prozent pro Jahr.

Fazit: Das Stufenzinspapier ist eine clevere Möglichkeit, dem Finanzminister quasi in letzter Minute noch einmal die rote Karte zu zeigen. Anlagerisiken ... Den vollständigen Beitrag finden Sie im Geldanlage-Brief 20/2006 (pdf, 233 kB), erschienen am 13.10.2006.

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